Borkhausenia minutella ist in der westlichen Paläarktis heimisch und in Europa weit verbreitet. Ihr Vorkommen reicht von Fennoskandinavien im Norden bis auf die Iberische Halbinsel, in den Mittelmeerraum sowie in den Nahen Osten im Süden. In Südost-England gibt es einzelne Sichtungen. Man findet sie in verschiedenen Habitaten, oft im Siedlungsbereich an Wohngebäuden und Stallungen. Flugzeit ist von Mai bis Juni. Nahrung der Raupen sind modernde Pflanzenteile und Samen. Die Raupen überwintern.